, ETC. EN CONTRA DE ORGANIZACIÓN DEDICADA A ACTIVIDADES BANCARIAS INDEBIDAMENTE POR DIFERENTES IRREGULARIDADES.
C. AGENTE DEL MINISTERIO
PUBLICO FEDERAL
P R E S E N T E
_________________________________, Mexicana, mayor de edad, señalando como domicilio para oír notificaciones la casa ubicada en la calle _______________ No. exterior ___________, en esta Ciudad, ante Usted, con el debido respeta comparezco para manifestar:
Que por medio del presente escrito y en mi carácter de cliente de la Organización denominada ___________________, con fundamento en lo dispuesto por el Artículo __________ Párrafo del Código Federal de Procedimientos Penales y Párrafo ___________ del Artículo __________ de la Ley Orgánica de la Procuraduría General de la República, vengo a presentar formal denuncia de hechos que pueden constituir los delitos DE ABUSO DE CONFIANZA, FRAUDE, FRAUDE MAQUINADO, ASI COMO LOS DELITOS FEDERALES DE DEFRAUDACION FISCAL Y LOS PREVISTOS EN EL ARTICULO ___________ DE LA LEY REGLAMENTARIA DEL SERVICIO PUBLICO DE BANCA Y CREDITO, Y LOS DEMAS QUE RESULTEN, de los cuales pueden constituirse en responsables los Señores: ____________________________________________________
______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________ con el objeto que una vez investigados los hechos que se denuncian al encuadrar éstos en las conductas a que se ha hecho referencia o en alguna otra, tanto del fuero común como del fuero federal, se proceda en contra de quien o quienes resulten responsables.
Fundo mi querella en los siguientes consideraciones y
H E C H O S:
1.- Con fecha ________ del mes de _________ de ____, ante a fé del Notario Público número ____ para el Distrito Judicial de ___________________________ fué constituida legalmente la Sociedad Civil denominada ________________________________ constituyendos en socios fundadores las personas anteriormente nombradas, exhibiendo el permiso correspondiente de la Secretaría de Relaciones Exteriores de fecha ___________ de ____________ de ____, en el cual aparece una gota que dice: que de ninguna manera podrán realizar actos que se relacionan con la intermediación habitual de los mercados bancarios con los cuales obtengan recursos del público destinados a su colocación lucrativa, ya sea por cuenta propia o ajena’’.
En la misma escritura constitutiva mencionada se lee que para ser miembro de la asociación de acuerdo con la cláusula ________ deberá el Aspirante ser aceptado en junta Ordinaria o Extraordinaria por la Asamblea General en Pleno.
No obstante la prohibición expresa de la S. R. E. al otorgar el permiso correspondiente, así como reza también del Artículo _______ de la Ley Reglamentaria del Servicio de Banca y Crédito, los socios fundadores de Asociación Civil siguen realizando en forma habitual actos de intermediación financiera, HACIENDO DE ESTA PRACTICA SU PRINCIPAL OBJETIVO y sin estar autorizados, dado que no poseen el carácter como Sociedad Nacional de Crédito.
Como podra comprobarse oportunamente la simulación de las actividades que en realidad dichas personas realizan que es la sistemática prestación del servicio de Banca y Crédito, se puede poner de manifiesto observando los estados financieros que con regularidad aparecen en sus salones privados para los accionistas a los cuales tuve acceso en una visita que hice para redocumentar el adeudo que tengo con esa Asociación.
Ademas, varios de sus clientes como el Suscrito, tenemos conocimiento de la existencia de nuevos socios, de los cuales ninguno de ellos o quizá pocos fueron aprobados por una asamblea general.
Esto último revela claramente, como ya dejé establecido, la simulación en el procedimiento usual que operan para dar cabida como socio a cualquier persona mediante una simple solicitud y recibiendo alguna cantidad como depósito con la promesa de otorgarte préstamos por cantidades mayores que las invertidas, y desde luego cobrándole un interés superior al de la tasa bancaria, cobrando intereses sobre la base del monto total prestado, cuando en la práctica solo se recibe una parte, pues el resto debe quedarse para garantizar el préstamo y obtener un interes sobre en esa inversión, en cuyo caso siempre pagan una cantidad irrisoria, de tal manera que con los altos intereses que además se recapitalizan llega el momento de que las deudas se convierte en impagables, trayendo esto como consecuencia embargos y adjudicaciones de diversos bienes en favor de dicha Asociación..
De todo lo anterior expuesto tengo conocimiento porque desde hace varios meses soy socio de dicha organización y he descubierto todas esas irregularidades, porque además al hacer los depósitos he observado que el control de los mismos es en papelería muy propios de Instituciones Bancarias.
A lo largo del tiempo y presentandoseme un problema de liquidez en mi negocio por las bajas ventas, producto de la situacion que se presenta en este momento en nuestro país, solicité un prestamo para solventar una serie de compromisos, habiendo obtenido inicialmente la cantidad de $_________________ por la cual convine en pagar un interés mensual del % ______, pero como al recibirlos me obligaron a dejar depositado una cantidad importante del préstamo, entonces realmente ese interés se elevó considerablemente, pues por ejemplo si me prestaban $ ______________ me entregaban únicamente $ ___________ con el propósito de fomentar el hábito del ‘‘ahorro’’, al decir de ellos, en cambio los intereses fueron por la totalidad que supuestamente recibí.
Por mi urgencia del momento no le di importancia ni observé la maquinación, pero al transcurrir el tiempo, y a pesar de sostener tal como fué mi compromiso los pagos correctamente, observé que la suma adeudada nunca bajaba, al contrario mi cuenta fue haciéndose cada vez mas grande hasta llegar a este momento en que ya no me es posible pagarla por tantos intereses llamados legales además de los moratorios. sin considerar el saldo real el que he solicitado en varias ocasiones, sin que hasta este momento me sea informado. Eso mismo le sucedia a varias personas con las que he estado comentando mi situación. Inclusive tengo conocimiento de algo similar que se le presento al Sr. ______________________ que al acumular una deuda tan grande optó por pagarla obteniendo una negativa de aceptarle el pago por no encontrarse momentaneamente la persona que lo atenderla, habiendolo citado 3 dias después, de manera que tuvo que esperar y cuando acudió a hacer el pago correspondiente ya no completó con la suma que tenía destinado para cubirlo porque ya se hablan acumulado intereses moratorios muy altos, además de cobrarle completo todo el mes.
Independientemente de esta situación tenemos conocimiento que en la ultima auditoría practicada a petición de un grupo de personas socias que como yo se encuentran en esta misma situación y cuya publicación circuló entre las personas que lo solicitamos nos enteramos de las diversas irregularidades en el manejo de los Administradores, Contadores y Personas en general, de manera que en los ultimos tiempo, como ya dijimos, aparecen solo pérdidas en los estados financieros y contables, lo cual denota dicha situación.
(anexo copias de dichos documentos)
Dicha auditoría fué practicada por el Despacho Contable llamado ____________________ y firmado como titular por el C. P. ___________________________ quien establece que a pesar de los altos interes que cobran y los pocos que pagan se manifiesta el posible delito de fraude maquinado, y que además gracias a la documentación faltante para justificar los gastos que se presentan existen otros posibles delitos incluyendo entre otros los de carácter fiscal, penal y los que resulten, independientemente de fraude que se comete con los mismos socios quienes han puesto su buena fé en este tipo de Instituciones.
Como las cantidades faltantes citadas anteriormente son altamente importantes, solicito se realice una exhaustiva investigación y en el caso de comprobarse que se ha cometido algún ilícito se proceda contra quien o quienes resulten responsables, toda vez que aprovechándose de la necesidad económica de tantas personas han concedido préstamos que se ha constituido en impagables puesto que fueron inflandos mediante INTERESES USURARIOS, obteniendo algos ingresos que hoy no se sabe donde se encuentran al conocer el resultado de la auditoría practicada, lo que denota que han sustraido cantidades que hoy tienen a punto de quebrar dicha organización.
Por lo antes expuesto A USTED, C. AGENTE DEL MINISTERIO PUBLICO FEDERAL, Atentamente solicito:
PRIMERO.- Se tenga por presentada esta Denuncia y/o Querella y se ordene su ratificación.
SEGUNDO.- Se tengan por exhibidas las documentales que se anexan y se certifique copia a fin de que obre en autos y me sean devueltas las originales.
TERCERO.- Se me reciban las testimoniales a cargo de las personas que oportunamente presentaré a ese órgano investigador para que presente su documentación y declaren sobre los presentes hechos.
CUARTO.- Se constituya el personal de esa dependencia a fin de que de fé en el establecimiento denóminado _______________________________________ ASI COMO TENGA A LA VISTA LOS LIBROS DE ACTAS Y CONTABLES PARA VERIFICAR LAS IRREGULARIDADES MENCIONADAS Y ASI TAMBIEN VERIFICAR LA FORMA DE OPERAR DE DICHA ASOCIACION, OBTENIENDO COPIA CERTIFICADA DE LOS MISMOS.
QUINTO.- Se libre oficio con los insertos necesarios a la Administración Fiscal Regional con residencia en esta Ciudad.
SEXTO.- Se libre Oficio, asimismo, a la Dirección General de Ingresos del Gobierno del Estado a efecto de que al considerarlo procedente realicen la visita legal de verificación fiscal, asi como tambien la auditoria correspondiente para conocer las actividades que generan los ingresos de la mencionada Asociación.
SEPTIMO.- En su oportunidad se hagan del conocimiento los hechos que se denuncian ante las Autoridades Estatales y Federales que correspondan
Lo anterior conforme lo establece el Artículo ______ Párrafo _______ de la Ley General de la Procuraduria de la República.
OCTAVO.- Se proceda en contra de quien o quienes resulten responsables.
PROTESTO LO NECESARIO.
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